外貿(mào)教訓(xùn)：小買家大訂單？風(fēng)控不前置，后果很嚴(yán)重

在外貿(mào)行業(yè)中，每一個(gè)決策和操作都至關(guān)重要。交易前不對(duì)客戶做資信調(diào)查最終造成不可挽回的損失。

因此，外貿(mào)從業(yè)者必須時(shí)刻保持警惕，嚴(yán)格把控每一個(gè)環(huán)節(jié)，以確保業(yè)務(wù)順利進(jìn)行。

出口商：上海某公司

進(jìn)口商：英國(guó)某公司

案例背景

? 新買家下大訂單？

2021年3月，一家英國(guó)公司向上海公司主動(dòng)拋出橄欖枝，宣稱其“下游買方為歐洲某大型商超的子公司”，憑借這一頗具吸引力的背景背書，雙方迅速達(dá)成了合作意向。

雙方先是進(jìn)行了幾筆小額交易，對(duì)方均付款及時(shí)，上海公司認(rèn)為買方安全守信，之后便滿心歡喜的向英國(guó)公司陸續(xù)出口了8票貨物，發(fā)貨金額總計(jì)高達(dá)194萬(wàn)美元，雙方約定的合同支付方式為OA90天，一切看似朝著互利共贏的方向穩(wěn)步推進(jìn)。

? 銷售不暢，分期支付？

然而，好景不長(zhǎng)，到了2021年8月，本應(yīng)順利回款的關(guān)鍵時(shí)刻，英國(guó)公司卻突然以下游銷售不暢、未能回收貨款為由，提出待銷售旺季結(jié)束后的12月底再完成貨款支付，并煞有介事地提供了一份分期付款計(jì)劃。但細(xì)觀這份計(jì)劃，前兩期付款金額少得可憐，絕大部分貨款都被推遲到12月底支付，這讓上海公司隱隱感到不安。

? 拖欠貨款，買家失聯(lián)！

果不其然，截至12月底，上海公司僅收到英國(guó)公司的小額回款，杯水車薪根本無(wú)法彌補(bǔ)成本。更糟糕的是，當(dāng)上海公司試圖查驗(yàn)貨物情況時(shí)，發(fā)現(xiàn)英國(guó)公司已封倉(cāng)，所有溝通渠道仿佛瞬間被切斷，對(duì)方失聯(lián)，對(duì)上海公司的催款要求拒不回復(fù)，事態(tài)急轉(zhuǎn)直下，陷入僵局。

信用報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)分析

深感事態(tài)嚴(yán)重的上海公司緊急找到了Harry，調(diào)取英國(guó)公司的企業(yè)信用報(bào)告，期望從中找到破局之法。而這份報(bào)告所揭示的真相，令人觸目驚心：

01、規(guī)模與實(shí)力的嚴(yán)重不符

報(bào)告顯示，英國(guó)買方僅僅是一個(gè)經(jīng)營(yíng)歷史尚不足三年的小型貿(mào)易商，其注資微薄，經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地為租用，人員規(guī)模極小，意味著其業(yè)務(wù)拓展和運(yùn)營(yíng)管理能力受限，難以支撐大規(guī)模的貿(mào)易往來(lái)。

英國(guó)公司基本信息

02、多頭交易騙局

英國(guó)公司打著“下游買方為歐洲某大型商超的子公司”的幌子，同時(shí)與上海公司和其他7家國(guó)內(nèi)大型廠商進(jìn)行交易，貨款總金額近2600萬(wàn)美元，胃口之大令人咋舌。

更為惡劣的是，它已將所得貨物抵押給銀行獲取貸款，將眾多合作商置于巨大的風(fēng)險(xiǎn)之中。

03、財(cái)務(wù)狀況糟糕

英國(guó)公司去年銷售收入凈利潤(rùn)千余美元，如此微薄的盈利根本不足以支撐其業(yè)務(wù)擴(kuò)張，更別提按時(shí)償還巨額貨款。

總資產(chǎn)不足50萬(wàn)美元，卻背負(fù)著近乎100％的資產(chǎn)負(fù)債率，這意味著它早已資不抵債，處于破產(chǎn)邊緣，整體風(fēng)險(xiǎn)極高，幾乎沒有任何資產(chǎn)可用于償還供應(yīng)商和銀行的欠款。

案件結(jié)果

面對(duì)這一殘酷現(xiàn)實(shí)，上海公司懊悔不已。但很快他們發(fā)現(xiàn)英國(guó)買方負(fù)責(zé)人竟然早已謀劃好了退路，攜款潛逃，移民他國(guó)，徹底失聯(lián)，目前正委托當(dāng)?shù)匾患衣伤鸀樘幚砥飘a(chǎn)事項(xiàng)。進(jìn)一步調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，英國(guó)公司賬戶已然空空如也，而買方負(fù)責(zé)人名下無(wú)任何資產(chǎn)，沒有任何可供償債的蹤跡，上海公司這一單可謂是損失慘重。

回首整個(gè)事件，如果上海公司能在合作伊始，就將調(diào)取英國(guó)公司的企業(yè)信用報(bào)告作為前置關(guān)鍵步驟，了解到對(duì)方真實(shí)的信用情況，從源頭上避開后續(xù)的貨款拖欠、追款無(wú)門等一系列難題，結(jié)局或許截然不同。

應(yīng)對(duì)建議

01、前置信用風(fēng)險(xiǎn)篩查流程

外貿(mào)企業(yè)務(wù)必將調(diào)取交易對(duì)手的企業(yè)信用報(bào)告，設(shè)置為開展新業(yè)務(wù)的首要環(huán)節(jié)。在項(xiàng)目對(duì)接初期，主動(dòng)委托專業(yè)機(jī)構(gòu)，全面收集買方的信用資料，重點(diǎn)關(guān)注經(jīng)營(yíng)年限、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范疇、過往交易記錄等基礎(chǔ)信息，以及財(cái)務(wù)報(bào)表分析、涉訴糾紛詳情、股東結(jié)構(gòu)穩(wěn)定性等深度風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)。梳理預(yù)判風(fēng)險(xiǎn)，超承受范圍及早終止合作，讓報(bào)告做好“把關(guān)”。

02、動(dòng)態(tài)監(jiān)控信用狀況變化

合作并非一錘定音，在交易推進(jìn)過程中，持續(xù)關(guān)注買方信用動(dòng)態(tài)至關(guān)重要。建立定期復(fù)查機(jī)制，定期（如每季度或半年）復(fù)查報(bào)告，跟蹤經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、涉訴變化，遇不良跡象及時(shí)調(diào)整策略，如收緊付款條件、增加擔(dān)保要求、暫停后續(xù)訂單發(fā)貨等，確保風(fēng)險(xiǎn)始終處于可控區(qū)間，使信用報(bào)告成為交易全程的 “風(fēng)險(xiǎn)晴雨表”。

03、辨別買方下游生態(tài)鏈條

出口商合作前要深入了解買方下游銷售格局，甄別客戶群體特征、核實(shí)銷售規(guī)模、剖析渠道穩(wěn)定性，對(duì)比上游采購(gòu)情況，綜合判斷訂單合理性。如上海公司未核實(shí)英國(guó)公司下游情況，因小額交易順利而輕信對(duì)方，面對(duì)大額訂單放松警惕，最終陷入被動(dòng)。

（來(lái)源：外貿(mào)風(fēng)控-Harry）

以上內(nèi)容屬作者個(gè)人觀點(diǎn)，不代表雨果跨境立場(chǎng)！本文經(jīng)原作者授權(quán)轉(zhuǎn)載，轉(zhuǎn)載需經(jīng)原作者授權(quán)同意。?